案例一、虛盤(pán)實(shí)騙

    2020 年 1 月，上海公安機(jī)關(guān)成功偵破一起以從事證券、期貨交易為幌子，跨境詐騙境內(nèi)投資人，涉案金額高達(dá) 3000 余萬(wàn)元的案件，首次實(shí)現(xiàn)了對(duì)此類(lèi)案件詐騙業(yè)務(wù)端、資金通道端、境外平臺(tái)端的全鏈條打擊。

    經(jīng)查，2018 年 7 月以來(lái)，犯罪嫌疑人饒某、夏某等人為牟取非法利益，在深圳開(kāi)設(shè)成立一科技公司，組織 20 余名公司成員分批出境，在境外租賃犯罪場(chǎng)所、購(gòu)買(mǎi)電腦、手機(jī)等作案設(shè)備。隨后，饒某、夏某指使團(tuán)伙成員利用微信、QQ 等方式攬覓境內(nèi)投資人進(jìn)入所謂“股指期貨交流群”，并假扮投資人、專(zhuān)業(yè)導(dǎo)師、導(dǎo)師助理等角色，開(kāi)設(shè)語(yǔ)音課程，營(yíng)造境外股指期貨交易高收益氛圍，取得境內(nèi)投資人信任，誘騙投資人入金交易。

    境外平臺(tái)端犯罪團(tuán)伙湯某等人，受饒某委托，在多國(guó)注冊(cè)成立公司，將公司包裝成持有美國(guó) NFA 期貨牌照的交易平臺(tái)，并組織團(tuán)伙成員扮演開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員等角色指導(dǎo)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)入金，向客戶(hù)提供交易軟件。犯罪團(tuán)伙誘騙投資人入金到其控制的境內(nèi)銀行賬戶(hù)后，誘導(dǎo)投資人使用交易軟件從事境外股指期貨的虛擬交易，從而直接騙取投資人投資資金。

    饒某、夏某團(tuán)伙騙取投資人款項(xiàng)后，由身處境外的犯罪嫌疑人王某等人借助非實(shí)名網(wǎng)絡(luò)錢(qián)包，將受害人資金在某數(shù)字貨幣交易平臺(tái)向不特定商戶(hù)大量購(gòu)買(mǎi)數(shù)字貨幣后，通過(guò)多層網(wǎng)絡(luò)錢(qián)包轉(zhuǎn)移，隱匿數(shù)字貨幣去向，再將清洗后的數(shù)字貨幣分銷(xiāo)給李某等團(tuán)伙，轉(zhuǎn)化為資金，最終達(dá)到對(duì)涉案資金性質(zhì)進(jìn)行掩飾、隱瞞的目的。截至案發(fā)，該團(tuán)伙采取上述方式騙取境內(nèi) 800 余名投資人資金共計(jì) 3000 余萬(wàn)元。

    案例二、揭開(kāi)境外期貨軟件“黑洞”

    2020 年 1 月，上海公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，有不法分子大肆招攬境內(nèi)投資人非法從事境外期貨交易。根據(jù)《刑法》第二百二十五條 之規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)的，涉嫌 非法經(jīng)營(yíng)犯罪。

    經(jīng)查，吳某在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)本市某信息技術(shù)有限公司專(zhuān)門(mén)研發(fā)了一款具備境外期貨交易、分倉(cāng)管理賬戶(hù)、清算提成等功能的交易軟件。通過(guò)該軟件，吳某可以招攬客戶(hù)從事境外期貨投資，進(jìn)而賺取交易手續(xù)費(fèi)。吳某便通過(guò)該公司客服獲取了交易軟件的下載鏈接、登陸賬號(hào)和密碼，并在不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，伙同他 人不斷發(fā)展下游代理和客戶(hù)。

    進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，2017 年，上述信息技術(shù)有限公司的實(shí)控人方某因發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)境外期貨交易業(yè)務(wù)有利可圖，便動(dòng)起了自行開(kāi)發(fā)境外期貨交易軟件牟利的念頭，并開(kāi)發(fā)出了一款專(zhuān)門(mén)針對(duì)中國(guó)香港期貨市場(chǎng)的境外期貨交易軟件。方某通過(guò)在境外開(kāi)立個(gè)人期貨交易賬戶(hù)，獲取了境外期貨經(jīng)紀(jì)商接口和授權(quán)碼，進(jìn)而利用該軟件搭建起了非法跨境期貨交易通道，并在互聯(lián)網(wǎng)上大肆宣傳。很快，不少非法期貨經(jīng)營(yíng)商客戶(hù)找上門(mén)來(lái)與其合作，犯罪嫌疑人吳某就是其中之一，兩方約定，只要其發(fā)展的客戶(hù)每完成一筆交易，方某便可從中抽取 1.5 元左右的費(fèi)用。

    通過(guò)對(duì)該交易軟件后臺(tái)數(shù)據(jù)和涉案資金流向進(jìn)行全面研判， 分析梳理出全國(guó)各地其余 56 個(gè)像吳某團(tuán)伙一樣利用該交易軟件非法從事境外期貨交易的非法經(jīng)營(yíng)團(tuán)伙。

    風(fēng)險(xiǎn)警示：廣大群眾應(yīng)增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法境外期貨投資活動(dòng)，在投資前要擦亮雙眼，做到“三辨”：一 辨業(yè)務(wù)資質(zhì)。期貨行業(yè)都是特許經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展業(yè)務(wù)必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證 監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。廣大市民在進(jìn)行任何投資 前，牢記通過(guò)相關(guān)金融管理部門(mén)了解是否是經(jīng)批準(zhǔn)或經(jīng)備案的合法機(jī)構(gòu)，辨明業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。二辨營(yíng)銷(xiāo)方式。開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)，要 遵守法律法規(guī)有關(guān)適當(dāng)性管理的要求，合法的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)會(huì)按要求揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不會(huì)承諾最低收益。三辨匯款賬戶(hù)。投資客戶(hù)應(yīng)前往合法期貨投資機(jī)構(gòu)開(kāi)立期貨賬戶(hù)，進(jìn)而開(kāi)展期貨交易。